我自己征税还是向专业人员付款?如何选择

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您应该自己做纳税申报表还是请专业人士来帮助您?答案因人而异。如果您的税务状况很轻松,则可以通过处理自己的退税来省钱,但在其他情况下,专业人士值得投资,因为他们可以帮助减少您的纳税义务,增加退款或以其他方式省钱。做出此决定时,您需要考虑以下几点:

您逐项列出吗?

对于个人纳税申报单,您可以选择标准扣除额,也可以逐项列出扣除额。您可以逐项列出按揭利息,慈善捐款,不超过10,000美元的州和地方所得税,超过调整后总收入10%的医疗和牙科费用,赌博损失等的扣除额。如果这些扣除额的总和超过标准金额,您应该逐项列出,如果逐项列出,则可能需要与专业人员合作,以确保您不会忽略任何扣除。

请记住,现在逐项列出的人越来越少。通过将个人的标准抵扣额提高到$ 12,000,夫妻的标准抵扣额提高到$ 24,000,《减税和就业法》(TCJA)减少了需要逐项列出的人数。在TCJA之前,大约需要缴纳30%的税 逐项归档,但这一数字已下降到12%左右。

从理论上讲,只要扣除额足够大,任何人都可以逐项列出,但是根据一般经验,高收入者比低薪者更有可能逐项列出。例如,在2016纳税年度,收入超过500,000美元的人中有90%的项目逐项列出,而收入低于30,000美元的人中只有7%的项目逐项列出。 

您有复杂的税收情况吗?

您的税费越复杂,专业人士就能为您提供更多帮助。如果您有复杂的投资,经营自己的企业或拥有自己的出租物业,那么专业人员可以帮助您确保正确填写纳税申报表,尽可能降低应纳税额以及满足企业的税收合规要求。

如果以下任何情况适用,您还应该考虑与税务专业人员联系:

  1. 您在多个州有居住权或工作权。
  2. 您发现前些年的纳税申报表有误,或者国税局对前些年的纳税申报表进行了修正。
  3. 您不了解税务准备软件方面的问题。
  4. 您收到了您不了解的税务文件。
  5. 您拥有国外资产-即使您没有从这些资产中赚钱,您仍然必须报告累计价值超过10,000美元的国外资产。
  6. 您正在收养一个孩子-截至2019年,您可以申请最高14,080美元的收养税收抵免,但您需要正确记录您的合格费用。
  7. 您已经继承了资产-如果您在将来出售这些资产,则可能必须报告资本收益,但是您不想在亲人购买资产时使用资产的价值。相反,您需要使用逐步提高的方法,会计师可以帮助您确定具体细节。
  8. 您的配偶在纳税年度死亡。
  9. 您正在照顾年迈的父母-您可能有资格声称他们为家属,并要求扣除他们的医疗费用。
  10. 您需要为孙子的大学学费支付费用-您可以要求特殊扣除,但前提是您满足特定条件。

您可以轻松使用税务软件吗?

如果您的税务情况相当简单,则可以轻松使用税务软件来完成纳税申报单。质量税务准备软件会通过询问您的问题来指导您完成整个过程。例如,该软件会询问您是否有孩子,他们在这一年中是否与您同住,以及他们的社会安全号码是多少。然后,该软件会根据您的答案自动填充您的退货。

该软件甚至可以指导您完成业务申报。但是,如果您的纳税情况比自雇更为复杂,则可能应聘请专业人员。例如,税务软件对于报告自由职业者的收入并要求扣除一些业务费用可能非常有效,但是如果您经营一家拥有多名员工,存货和其他财务复杂性的公司,则几乎可以肯定您想寻求专业人士的帮助。

税务准备软件需要多少费用?

在决定是否要使用税务软件时,应考虑与雇用专业人员相比的成本。费用各不相同,但通常情况下,情况越复杂,您期望支付的费用就越多。例如,在2018年,TurboTax提供了基本报税表的免费备案,但对自雇报税表收取了119.99美元的费用。

此外,TurboTax,H&R Block和其他一些公司现在为您提供了让会计师查看您的收益的机会,并且您应该为这些服务支付80至100美元。根据您选择的软件和您的情况,州申报表的费用在30到45美元之间,但是如果您有资格使用其软件的免费版本,则某些公司会提供免费的州申报表。

如果您有自雇收入,需要提交州纳税申报表,并且希望对自己的纳税申报表进行专业检查,则应该为纳税准备软件支付235至250美元。最终,您需要考虑是否最好将这些资金用于专业人士。

聘请会计师的平均费用是多少?

根据 全国会计师协会,会计师对州和联邦退税的平均费用为176美元,没有逐项扣减,对逐项退税的费用约为273美元。如果您拥有自己的企业并提交了附表C,您应该期望看到大约$ 457的费用。请注意,这些费用因位置而异。

会计可以帮助您利用信用额度或扣除额减少您的税务软件,从而为您节省大量资金。要了解这种潜力,请考虑与会计师预约咨询。许多公司都是免费提供此服务的,在会议期间,会计师可以问您一些问题,以帮助您确定当前的税收准备策略是否会丢失任何有价值的东西。

但是会计师还可以通过其他方式帮助您省钱。如果您是一家企业,他们可以引导您采用最佳的税收筹划策略或最佳的业务结构,以减少您的税收负担。例如,如果您将独资公司转变为S-公司,则可以通过减少自雇税来省钱。

您是否有资格免费归档?

如果您有资格免费提交文件,通常不需要聘请专业人士,则应该利用免费选项。美国国税局与免费档案联盟共同提供免费的纳税申报表服务。要确定您是否符合条件,请在 免费文件站点,然后IRS会告诉您哪些税务软件公司可以免费处理您的退税。如果您有资格获得免费文件,则还可以使用 IRS 2 Go应用程式.

在大多数情况下,您需要赚取一定的收入才能获得免费申请,但您可能还必须满足其他条件。举例来说,即使您的收入未达到收入门槛,但如果您有租金收入或拥有自己的企业,某些软件公司也可能不会为您提供免费申请的机会。但是,根据美国国税局(IRS)的数据,截至2018年,只要您的收入低于$ 66,000,您就可以找到至少一个免费备案的选择,并且如果您是现役军人,则可以通过以下任意一种免费申请合作伙伴软件公司,只要您处于收入阈值以下,无论其他细节如何。

大多数主要的税收准备软件公司还提供其软件的免费版本,您可以直接在其网站上访问。通常,要使用免费版本,您只能拥有W2收入以及利息或股息收入。如果您拥有自己的公司或获得1099-MISC的自雇收入,则不能使用免费版本。此外,使用大多数税收软件的免费版本,您可以索取以下信用:

  • 儿童税收抵免
  • 所得税抵免额
  • 教育学分
  • 老年人或残疾人的信贷

如果您想亲自获得帮助,“自愿者所得税帮助(VITA)”计划为合格的图书馆,社区中心和全国其他地方的人员提供免费的税收帮助。要获得帮助,您通常需要年满60岁,年收入低于$ 56,000,患有残疾或英语语言能力有限。要查找您附近的位置,请使用 在线定位工具, 或致电800-906-9887。 

最终决定-DIY还是致电专家?

复杂的表格和不断变化的税法使您提交自己的纳税申报表具有挑战性,但是与此同时,即使您的税情稍为复杂,税务软件公司也在不断完善其流程,并使它们的产品更易于使用。但是,在真正复杂的情况下,合适的税务专业人员可以帮助您降低税务负担并从长远来看为您省钱。

 

此帖于2020年2月11日发布