我们为什么要纳税?税种& Where They Go

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人们为什么要纳税?政府用这笔钱做什么?如果您曾经问​​过这样的问题,那么您并不孤单。当许多人收到薪水时,他们想知道为什么他们的实得薪水比收入低。同样,如果您是作为自由职业者或独资经营者自己工作,那么您每年可能还会面临一张税单,想知道这些资金将如何处理。

这笔钱去哪儿了?您真的要纳税吗?除了所得税之外,还有其他税种吗?继续阅读以获得这些问题的答案以及更多。

您为什么要纳税?

简而言之,税收负担了政府计划的成本。税收为从学校到道路,从警察到军队到军队以及这两者之间的各种事物的一切提供资金。但是,并非所有税收都归入同一池。联邦,州和地方政府都征收税款,即使在这些团体中,税款也可以在不同的机构之间分配或指定用于特定项目。

有哪些税种?

税收分为多种不同的类别,包括:

  • 联邦个人所得税-根据个人收入评估。
  • 联邦公司所得税-根据公司利润评估。
  • 工资税-个人医疗保险费和社会保险金,以及雇主支付的对等金额。
  • 自雇税-由自雇人士缴纳的工资税,该人应同时缴纳其和雇主应缴纳的社会保障金和医疗保险费。
  • 资本利得税-对通过投资获得的收入征收的税。
  • 营业税-由州政府对商品和服务的销售进行评估。
  • 消费税-由联邦政府对某些商品(例如燃料,酒精和烟草)进行评估。
  • 关税-评估汽油等商品或在高速公路上下注或使用卡车等活动。
  • 遗产税-由联邦政府(和某些州政府)对特定价值的遗产进行评估。
  • 遗产税-由某些州评估对特定价值的继承。

美国政府要征收多少税?

联邦政府每年征收的税款超过3万亿美元-2020年,联邦税收预计将达到3.6万亿美元。其中大约一半是个人所得税,而31%是工资税,11%是公司税,4.5%是消费税和关税税,2%来自遗产税,另外2%来自美联储持有的利息收入。

各州政府每年的税收总额约为17亿美元。各个州的税收来源差异很大,这仅仅是因为某些州没有所得税或营业税,但总体而言,州税收的大约24%来自营业税,而18.5%的收入来自大学,公立医院,收费公路和国家所得税的18.4%。

州收入的另外三分之一实际上来自联邦政府。换句话说,个人和企业向联邦政府纳税,然后,联邦政府将部分资金分配给各州。

市政府,学区和县每年也征收约1.5万亿美元的税款。大约32%来自其州政府对这些团体的付款,而4%来自联邦政府。另外30%来自物业税,23%来自水,污水和停车收费表。一些市政当局也对所得税进行评估,但所收取的金额在所有市政政府收取的总税收中所占的比例可以忽略不计。

政府如何纳税?

现在您已经了解了税收的来源,您可能想知道政府对这数万亿美元的用途。尽管预算每年都会略有变化,但是随着时间的推移,会有很多一致性。目前,政府每年的支出约为4.7万亿美元,比收款多出1万亿美元。

在撰写本文时,联邦政府最重要的支出是每年向退休人员,残疾人和幸存者(儿童和寡妇)支付的社会保障金为1.1万亿美元。这些资金来自特殊的社会保障信托基金,而社会保障缴款则为其提供资金。被视为“工资”税的社会保障缴款与所得税不同。

截至2019年,工人缴纳其收入的6.2%,最高为128,400美元的社会保障金,其雇主必须支付相应的款项。如果您是自雇人士,则要分两部分付款。但是在所有情况下,您的收入都不会超过$ 128,400的门槛。

同样,政府的第三大支出为每年6,790亿美元,是医疗保险,这是老年人的医疗保险。该计划由Medicare捐款资助,但仅占总费用的60%。联邦政府从总预算中提取其余部分。

同样,尽管每年的确切费用有所不同,但细目分类往往每年都保持相对相似。以下是一些联邦政府的最高支出。

  • 9890亿美元-国防,包括军队,国土安全部和退伍军人事务部。
  • 4,790亿美元—赤字的联邦政府债务利息支付。相反,州和地方政府必须平衡预算。
  • 4030亿美元的医疗补助计划-收入低于一定阈值的居民的医疗保险。
  • 3,570亿美元—为家庭和个人的社会安全网计划(福利,食物券,低收入住房援助,收入所得税抵免等)。
  • 1,330亿美元—联邦退休基金
  • $ 104 —粮食援助
  • 894亿美元—卫生与公共服务(Medicare / Medicaid的行政部门)
  • 700亿美元—教育
  • 410亿美元—内部事务(对外援助)
  • 390亿美元—能源与环境
  • 360亿美元—失业
  • 260亿美元—运输
  • 210亿美元— NASA

在这些总数中,有很多资金用于特定计划。例如,大约有2000亿美元用于国防预算,这笔应急资金主要用于海外应急行动,以支付战争费用,还包括飓风,野火等的disaster灾。

其他几个计划收到的资金少于500亿美元,当您考虑到这仅占联邦总预算的1%左右时,这可以说是微不足道的。

各国如何花费税收?

大多数州的最大支出是教育和医疗保健。此外,各州在运输,更正,为公职人员提供退休金,为患有精神疾病或发育迟缓的人提供帮助,为低收入家庭和个人提供帮助,环境计划,州警察,公园和公共场所的交通,更正,退休金等方面花费大量税款。娱乐,住房和对地方政府的援助。

如你看到的, 国家支出 他们的大部分资金用于直接帮助居民的计划。但是,细分可能会有所不同。例如,各州平均将其总预算的41%用于教育,相当于K-12教育的26%和高等教育的15%。

但是,佛蒙特州将近一半的预算(48%)用于K-12教育,而南达科他州仅将其预算的约16.7%用于K-12教育。再举一个州与州之间潜在支出差异的例子,怀俄明州将预算的8%用于医疗补助,而密苏里州将其预算的大约27%用于该医疗保健计划。

各国也将其预算的很大一部分用于经济发展。此类支出旨在鼓励各州的经济增长,其中包括吸引企业,增加旅游业,改善劳动力等项目。传统上,许多经济发展都包括减税以吸引企业,但各州也将重点放在道路,桥梁,学校等基础设施上,以支持增长并改善当地经济。

所有人都要纳税吗?

只要 56%的美国人缴纳联邦所得税 -根据《减税与就业法》,这一数字实际上有所减少。也就是说,即使您中有44%的美国人不缴纳联邦所得税,您仍然可以在年底结账以缴纳Medicare和社会保障金。尤其是自雇人士,无论他们的总收入多少,都可能面临基于这些工资税的税单。

即使他们不支付联邦所得税,几乎所有美国人都需要缴纳一些税。如果您居住在有销售税的45个州之一,则需为各种购买支付销售税。同样,除非您居住在没有所得税的州之一(阿拉斯加,佛罗里达州,内华达州,新罕布什尔州,南达科他州,田纳西州,德克萨斯州,华盛顿州和怀俄明州),否则您可以支付州所得税。如果您购买汽油,酒精或其他多种产品,则需要缴纳消费税,您甚至可能不会注意到,因为该税是价格中的内置部分,而不是在收银机上添加的。

如果您有未付的税单,应该怎么办?

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此帖发布于2019年8月19日