工资补给

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美国国税局(IRS)税收工资补给,工资补给指南

在工资分配方面获得帮助

什么是IRS工资补给或征费?

工资扣押是一种特殊的 征税 国税局直接从您的薪水中取钱。这是IRS使用的最常见的征费之一,而且非常严重。工资扣留将继续进行,直到国税局收取税款加上利息和罚款,您与国税局进行付款安排或 时效法规 债务到期。

国税局可以提供的付款方式

国税局可以扣押您的工资,包括佣金和奖金。如果您是自雇人士或独立承包商,则国税局无法向雇主收取工资。但是,代理商可以从您的银行帐户以及其他财产中扣押租金收入,应收帐款(客户欠您的钱)以及资金。

雇主在工资分配中的作用

如果IRS决定收取您的工资,它将向您的雇主发送668-W(ICS)表格,668-W(C)DO表格或类似的通知。该通知向您的雇主解释了扣押过程,并包括有关您的雇主应从支票中提取多少的准则。

收到扣押通知后,您的雇主应给您一份豁免和备案声明。此表格要求您注明您是单身,已婚还是夫妻,户主等,以及您的豁免数量。例如,如果您已育有一个孩子,则通常要求三项免税。您必须在三天内退回该表格。如果您不退回表格,则国税局会假设您已婚,但有一项豁免。

根据您的备案信息,您的雇主使用 出版物1494 确定要扣留多少。该出版物可让您支付一定数量的基本生活费用。例如,自2018年起,如果您是单身人士且享受一项免税待遇,您每天将获得40.96美元的实得工资。如果您已婚,并同时拥有五项豁免,则每天可保留$ 129.81。您的老板必须将超出这些阈值的任何金额直接发送给IRS。

如果您的雇主未能发送要求的金额,则国税局将对您的公司或负责人承担个人责任。结果,雇主几乎总是遵守这些要求。请注意,雇主用工资扣押您的工资是非法的,但是如果您有两个单独的实体来扣押您的工资,则您的雇主可以合法地解雇您。

儿童抚养费和工资分配

美国国税局(IRS)不提供法院指定的子女抚养费专用的工资。如果已经从您的薪水中扣留了这些金额,则雇主在计算要发送到IRS的金额时会自动考虑这些金额。

如果您自己负担子女抚养费,则应直接与IRS联系。向他们的雇主询问他们收到的信件中的电话号码。美国国税局将允许您保留这些额外的资金来支付抚养费,但是,您不能为此孩子申请豁免。

国税局开征工资要持续多久?

国税局将继续扣押,直到所有税款,罚款和利息全部偿还为止。如果您不与IRS进行其他安排,则它们将采用法律允许的最大金额。国税局使用工资扣押作为最后的手段来收取已发出的多个通知后的欠税,这些通知详细说明了如何与国税局就支付方式进行其他安排。通常,如果您与IRS一起使用其他替代方案,则您每月可以支付的费用更少甚至什至没有。

国税局工资扣补程序&工资规定

如果您忽略纳税义务,则国税局有权没收您的许多资产,包括工资。国税局以扣发工资的方式联系您的雇主,并告诉他们将您一定金额的所有工资发送给国税局。您的雇主将遵守IRS,因为如果他们不收取,他们将对这些款项承担个人责任。但是,IRS必须遵循特定的协议。为了保护自己,您应该了解法律和规则。

美国国税局关于工资扣留程序的法律

国税局不会给纳税人以工资扣押的惊喜。在扣减您的工资之前,美国国税局会通过几条通知在可能扣留工资之前通知您。最后一个是“征费意向。”发送此通知后,IRS会确定从您那里获得资金的最便捷的方法,在大多数情况下,这是工资的扣押。扣押在您收到此通知后30天开始。

为了使IRS合法地扣发您的工资或征收您的任何其他资产,必须执行以下步骤:

  1. 国税局评估您的应纳税额并要求付款。
  2. 您无需付款,也无需与IRS进行安排。
  3. 美国国税局向Levy发送最终意向书,并给您30天的上诉时间或进行安排。

一旦这三个步骤发生,美国国税局就可以并且将扣押您的工资。但是,扣发工资需要时间和精力。国税局更愿意与纳税人达成安排。如果您收到最终通知,请尝试在征费开始前进行安排。

国税局在加薪之前发出的通知

如上所述,美国国税局必须先向您发送意向征税通知,然后再扣发您的工资。国税局使用的通知有很多,其中包括 CP 504, CP90, LT 1058,LT11和CP297。

CP 504会通知您,美国国税局(IRS)计划征收(扣押)您的州退税,而如果这不包括您的应税债务,则该机构将开始寻找其他资产(包括工资)来弥补您的应税债务。 CP 90,LT 1058和LT11解释说,美国国税局计划对您的税收债务征收资产,并可能对您施加留置权。 CP297警告您IRS打算没收您的资产,并建议您在有税务专业人士帮助的情况下提交2848表(授权书和代表声明)。

这些通知的措词略有不同,但都归结为相同的信息。他们还会通知您您有权要求 催收正当程序听证会,并且在适用的情况下,他们警告您您的护照可能会被扣押。通常,只有当您的欠税额超过50,000美元时,代理机构才会拿走您的护照。

30天规则的例外

在某些情况下,美国国税局不必给您30天的警告。其中包括:

  • 危险征税-国税局认为征税处于危险之中。例如,美国国税局(IRS)认为他们可能无法获得资金,因为您可能会逃离该国。
  • 联邦承包商-国税局可以通过联邦付款征费计划来扣减您的付款。
  • 不合格的就业税征费-如果您代表员工欠薪金税并已要求 催收正当程序听证会 在过去两年中与国税有关的情况下,美国国税局可以扣押与其他时间段有关的工资税资产。
  • 州退税-国税局无需在收到州退税前30天通知您。

如果上述情况不适用,则国税局必须在给您补发工资或扣押资产之前提前30天通知您。

国税局可以提供多少费用?

美国国税局(IRS)无法扣减您的所有工资或一定比例的工资。相反,美国国税局发布了 工资补给表 这决定了您可以保留多少实得工资,而您的雇主必须将剩余的工资发送给IRS。您可以保留的金额取决于您的申请状态和您要求的豁免数量。例如,如果您已婚并与三个孩子共同申报,您每周可以保留649.04美元(截至2018年,美国国税局每年更新其国税局工资扣减表)。

通常,如果您获得最低工资,您的工资将不会受到装饰的影响。但是,如果您是单身或已婚夫妇,且仅接受一项免税,则每天只允许您支付40.96美元,因此,即使您达到最低工资标准,IRS每天也要花费大约13美元。

您赚得越多,国税局所占工资的百分比就越高。例如,如果您是一个单身人士,年薪为100,000美元,则国税局将扣发您工资的90%。

最重要的是,如果您有两项工作,而一项工作的工资已超过阈值,则国税局可以从另一项工作中获得您收入的100%。同样,如果您的雇主给您奖金,则国税局可以收取所有这笔奖金。

自雇人士的工资配给

如果您是自雇人士,则没有传统收入,美国国税局(IRS)无法联系您的雇主来加薪。但是,国税局可以与您的客户联系,并告诉他们直接向国税局发送付款。国税局还可以征收您的租金收入,销售佣金以及几乎所有您拥有的资产。

如果您对工资扣发过程有疑问,请联系 税务专业人士。他们可以帮助您停止扣押,并为您的税收债务找到解决方案。

停止IRS工资加薪指南

要求免费税收分析& Consult 开始使用

停止或释放IRS工资扣款的最有效方法是与IRS建立某种协议或解决方案。通常需要符合文件要求。但是,关于停止或阻止IRS扣发工资的最佳措施取决于IRS的征税流程,您的财务和税收合规情况。

如何暂时停止IRS工资扣减

如果IRS向您发送了有关征费的“最终通知”信,通常意味着IRS尚未征收您的工资或银行帐户,但打算这样做。

您正在寻找“最终通知”一词,在通知上有征税的威胁,因为这表示如果您不采取任何行动,国税局打算向您的银行,工资或联邦付款征税。这里有些例子:

  • 美国国税局(IRS)第1058号信函– 30天之内的最终通知答复
  • 信函11 –征收意向的最终通知和听证权的通知
  • CP90 / 297 –征收意向的最终通知(通常用于征收社会保障或其他联邦福利)

上诉并要求催收正当程序听证会

您有权 征税 在IRS放置装饰之前或之后。通常,在美国国税局征税之前,他们需要事先通知纳税人其上诉权。虽然有例外。

以上信件告知您您的听证权利。如果您要求及时进行催收正当程序(CDP)聆听,则国税局无法在您处理上诉时向您征税。可能要花几个月的时间。但是,要及时要求CDP进行听证,必须在最终通知发布之日后30天内将其盖上邮戳。

您可以在30天后要求举行听证会,因为美国国税局可能会尊重它。这样做的好处是,时效性法规(美国国税局的收集时间)持续不断变化,因为从技术上讲,它现在是“等效听证会”,可以在收到最终征税意向通知后的一年内提出要求。但是,您不能上法庭对IRS上诉办公室的决定提出异议,而且IRS仍然可以扣发工资。 IRS IRM(《内部税收手册》 8.22.4)指示员工中止征税行动,除非“征款确定它是适当的”。与美国国税局(IRS)出版物660相反,该声明指出“同等的听证请求不会禁止征费。”

无论如何,要求举行听证会只是防止或取消征费的临时解决方案。国税局通常会让您与国税局和解官联系,该官的工作是解决案件。因此,您需要制定长期的解决方案。最好与持牌税务专业人员(EA,CPA或税务律师)合作,以便他可以分析您的所有选择,并获得最佳结果。

通过收集申诉程序(CAP)进行申诉

在IRS扣发您的工资之前和之后,您有权通过收款上诉计划(CAP)提出上诉。通常比 催收正当程序 听证会,但是如果您不同意应付款额,则不能使用此过程。另外,如果您不喜欢该决定,也无法将案件提交税务法庭。要向CAP提出上诉,请提交9423表(催收上诉请求)。

档案破产

当你 文件破产,法院会发出中止令,阻止国税局收取您的工资。但是,这只是一个临时解决方案。破产消除了一些税收债务,在许多情况下,破产也没有消除任何税收债务。要清偿债务,债务必须满足几个条件。最重要的是,它必须是所得税债务,并且必须存在三年以上。

此外,破产会对您的信用记录产生严重影响。如果您仅欠税,请仔细考虑破产问题。在做出决定之前,请咨询税务律师或破产律师。

宣布无法收藏

如果您勉强能维持生计,则可以向IRS申请艰苦条件或当前无法收取(CNC)的身份。在大多数情况下,您必须提供完整的财务披露,但如果您符合条件,则IRS会暂时暂停所有收款活动。同样,请咨询税务专家。

设置长期解决方案以停止或释放IRS装饰

无论是在加薪之前还是之后,在大多数情况下,上诉都需要长期解决方案。税务专家可以帮助您设置付款,以偿还全部或部分债务,如果您没有钱,可以申请艰苦条件。除了与IRS合作外,您还可以采取其他一些步骤来停止工资扣发。以下是主要选项。

全额支付IRS

全额付款会立即停止支付工资。一些纳税人会借贷,以便他们全额还款。有时,如果您也有税收留置权,则可以为房屋再融资(如果您有股本),并服从税收留置权以偿还税款。

签订分期付款协议

分期付款协议是您每月支付税款的地方。通常,IRS每月支付的金额远远少于IRS每月提供的金额。如果您的欠款少于50,000美元,则可以在线申请最多6年的时间来还清税款。截至2018年,美国国税局正在测试简化分期付款计划的扩展标准,如果您欠款高达100,000美元,则可能需要长达八年的时间才能还清。

要求妥协

折中方案是国税局让您以比欠款少的方式偿还税款。您必须提供详细的财务信息才能获得此类解决方案。为了增加成功的机会,您应该与税务专业人员合作。通常,IRS在审查您的申请时会停止扣发工资。

申请无辜配偶救济

通常,当两个人共同提出已婚申请时,美国国税局要求两个人对债务负责。但是,此规则也有例外。如果您认为您的配偶或前任应为债务承担部分或全部责任,则可以申请无辜的配偶减免。

档案破产

当你 文件破产,法院会发出中止令,阻止国税局收取您的工资。但是,这是一个临时解决方案。破产可以消除一些税收债务,在许多情况下,破产也不能消除任何税收债务。要清偿债务,债务必须满足几个条件。最重要的是,它必须是所得税债务,并且必须存在三年以上。

此外,破产会对您的信用记录产生严重影响。如果您仅欠税,请仔细考虑破产问题。在做出决定之前,请咨询税务律师或破产律师。

采取措施限制加薪的影响

您可以采取几个步骤来减少工资扣押的影响。理想情况下,您不应该执行任何这些操作,但是查看它们可以帮助您了解工资扣减过程的工作方式。

减少您的收入 -国税局允许您保留部分收入。如果您不希望获得任何收入,则可以减少收入,使其低于起征点。但是,如果您拥有资产或财产,美国国税局可能会决定去追究。

更换雇主 —该策略可以在很短的时间内起作用,但是请记住,当您开始新工作时,您的雇主会将税收信息发送给IRS。美国国税局(IRS)意识到您有新雇主后,该代理机构将把该扣押通知新雇主。

暂时辞职 —有些人试图暂时辞职。然后,当他们的老板重新雇用他们时,在重新开始装饰之前,他们只有很少的时间。

向税务专家寻求帮助

处理工资扣押是压力大且令人困惑的。除非您做出付款安排或获得困境,否则国税局将扣押您的工资,直到您偿还税款,利息和罚款。当你 与税务专业人士合作,它们可以帮助您找到适合您的财务状况的解决方案。

美国国税局(IRS)喜欢与专业人士合作,并且通常给专业人士比普通纳税人更好的交易。

上诉国税局工资扣押

当国税局向您发送即将征收的征款函时,您可以对扣押工资提出上诉。摆放到位后,您也可以提出上诉。上诉其他所有类型的IRS征税的过程都相同。 了解更多关于有吸引力的工资扣押的信息.

国税局工资补给帮助

扣发工资是一个严重的问题。为避免或停止扣发工资,您应寻求专业帮助。我们的税务专家可以帮助您找到税收债务的解决方案。 了解有关工资扣补流程的更多信息.